Uitspraken

Bij arresten van 12 juni 2019 heeft het gerechtshof Arnhem-Leeuwarden twee voormalige leidinggevenden van Centurion Vastgoed B.V. (verder: Centurion) tot gevangenisstraffen van 6 en 5 jaar veroordeeld wegens onder meer en kort gezegd, feitelijk leiding geven aan de oplichting door Centurion van een groot aantal beleggers voor een bedrag van in totaal € 26.093.555 (ECLI:NL:GHARL:2019:4891 en -2). Uit deze arresten wordt geciteerd:

In de periode 12 december 2008 tot 13 februari 2014 is [verdachte] statutair bestuurder geweest van Centurion.(…) Op 31 juli 2014 is Centurion door de rechtbank Gelderland failliet verklaard.

In de periode voorafgaand aan 20 oktober 2011 heeft Centurion beleggingsproducten onder de naam “Obligatielening I, II en III” op de markt gebracht. Met de gelden van de inleggers zijn gronden gekocht in Costa Rica onder de projectnaam “Vista Verde”. Dit project was geen succes en heeft in 2010/2011 geleid tot een tekort gelegen tussen de 2,5 en 3,4 miljoen euro.

In de periode vanaf 20 oktober 2011 lag de focus van Centurion op het binnenhalen van nieuw geld. In die periode heeft Centurion een 13-tal producten op de markt gebracht onder de namen: Obligatielening IV, V en VI, Gemina, CWC en CWC+, CWW, CWW+, Goldplan, VIP-plan I, II en III en Rendementsplan.

Zij heeft dit gedaan door middel van het verkopen van deze producten aan meer dan 600 particulieren. Beleggers hebben voor een bedrag van € 26.093.555,- aan gelden, vorderingen en eigendomsrechten ingelegd. Een bedrag van € 21.471.662,- is door middel van bancaire overboekingen binnengekomen en een bedrag van € 4.621.893,- betreft omzetting van vorderingen in beleggingsproducten en (gedeeltelijke) eigendomsoverdracht van door Centurion aangekochte kavels. (…)

Het in de periode na 20 oktober 2011 van de inleggers per bank ontvangen geldbedrag ad € 21.471.662,- heeft Centurion vervolgens als volgt aangewend:

- een bedrag van € 5.067.335 is uitbetaald in Costa Rica, waaronder een bedrag van € 103.525,- aan Soul Provider S. A.,

- een bedrag van € 1.528.526,- is betaald aan eerdere inleggers (Obligaties II en III),

- een bedrag van € 2.368.998,- is betaald aan eerdere kaveleigenaren,

- een bedrag van € 1.957.009,- is betaald aan de inleggers van de overige producten.

Daarnaast is € 1.444.488,- besteed aan het project Saint Kitts en is er in totaal voor een bedrag groot € 6.866.236,- aan operationele kosten gemaakt.

Aan de verdachten [verdachte] , [medeverdachte 1] en [medeverdachte 2] is aan salaris, onkosten en andere uitgaven in totaal een bedrag van € 2.543.089,- betaald.

(…)

Potentiële beleggers zijn door middel van advertenties benaderd voor het afnemen van één of meer beleggingsproducten met betrekking tot Centurion. Bij getoonde interesse werd door medewerkers van Centurion vervolgens de brochure toegestuurd en telefonisch en/of persoonlijk contact opgenomen met beleggers. De brochure had als doel het informeren van beleggers over het project, de financiële vooruitzichten van Centurion en de kenmerken van de uit te geven beleggingsproducten en de daaraan verbonden zekerheden. Verdachte is nauw betrokken geweest bij het opstellen van de inhoud van de brochure.

Bij een aantal producten (Obligatielening IV, V, en VI en Gemina) is nadrukkelijk gesteld dat controle en toezicht op de besteding van gelden, met name of het aangekochte onroerende goed wel overeenkomt met hetgeen wordt beloofd, (periodiek) zal plaatsvinden door een onafhankelijke Nederlandse registeraccountant. Voorts is aangegeven dat er behoudens de in de investeringsbegroting en in de rendementsprognose genoemde kosten geen overige kosten zouden zijn. Betalingen van inleggelden vinden plaats op een bankrekening van de Stichting Derdengelden Centurion, los staand van Centurion. De door Centurion aan te kopen kavels zouden volledig in eigendom komen van Centurion. Tevens werd telkenmale aangegeven dat sprake was van “ (een) project waar (Centurion) reeds meerdere malen succesvol investeerde”. De accountantsrapportages zouden aan de AFM zijn verstrekt.

Aan beleggers is medegedeeld dat taxaties zouden geschieden door onafhankelijke experts of beëdigd makelaars/taxateurs.

De in de tenlastelegging genoemde beleggers hebben verklaard dat zij op basis van de brochure en de daarin opgenomen/vermelde zekerheden zijn overgegaan tot het inleggen van gelden.

Aan de hand van de in het dossier aanwezige bewijsmiddelen constateert het hof dat er door Centurion vanaf 11 oktober 2011 is gehandeld in strijd met de in de brochures en overig materiaal beschreven zekerheden. (…)

Tot oktober 2011 heeft Centurion drie producten op de markt gebracht (Obligatielening I, II en III). Van de inleg van die producten is het project Vista Verde gestart. Dit project was echter verliesgevend en heeft geleid tot een verlies van enkele miljoenen. Dit verlies is ten laste gebracht van de vanaf 11 oktober 2011 door Centurion op de markt gebrachte nieuwe beleggingsproducten. De inleggers zijn van deze verrekening, anders dan door de verdediging is betoogd, niet op een duidelijke wijze op de hoogte gesteld. (…)

Anders dan aan de beleggers werd voorgehouden werd de met de ingelegde gelden in Costa Rica aangekochte grond geen eigendom van Centurion Vastgoed maar van Centurion Projects & Development S. A. (CPD), waarvan [medeverdachte 2] en [verdachte] voor ieder 50% eigenaar van waren. (Dit geldt ook voor het product CWC). Uit de jaarrekening 2013 van CPD blijkt dat er voor 5.5 miljoen is geïnvesteerd in Costa Rica, maar tevens blijkt dat CPD een negatief eigen vermogen heeft van € 2.852.154. Bij een eventueel faillissement van CPD zou Centurion slechts een concurrente vordering hebben op CPD.

Daarnaast zijn inleggelden gebruikt voor andere projecten dan tijdens de verkoop aan beleggers werd voorgehouden.

Hoewel het bij het Saint Kitts project weliswaar om vastgoed lijkt te gaan, heeft deze investering niets te maken met Costa Rica en is dit project evenmin gekoppeld aan een van de genoemde beleggingsproducten. Aldus is ook dit beleggingsgeld op een andere wijze aangewend dan bij de verkoop van de producten is voorgespiegeld. (…)

Soul Provider S. A. is een Costa Ricaans bedrijf van [medeverdachte 1] , op naam van zijn toenmalige vriendin [vriendin medeverdachte 1] . Niet kon worden vastgesteld dat de betalingen aan dit bedrijf vervolgens op enigerlei wijze in Costa Rica ten behoeve van de aankoop of ontwikkeling van vastgoed van Centurion is besteed.

Voorts is een deel van de inleggelden aangewend voor het opstarten van Centauro Real Estate B.V., zijn er (privé) advocaatkosten van [verdachte] (onder meer) in verband met een strafzaak van [verdachte] betaald, is met geld van Centurion een vennootschap opgericht ten behoeve van de zwager van [verdachte] , zijn er tandartskosten van [medeverdachte 1] betaald en zijn leaseauto’s gefinancierd.

Ten slotte is op grond van het dossier en het onderzoek ter terechtzitting komen vast te staan dat voornoemde controle en toezicht door een registeraccountant en onafhankelijke taxaties door een beëdigd taxateur niet of niet op een wijze hebben plaatsgevonden als in de brochures werd voorgespiegeld.

Van “eerdere succesvolle investeringen” is niets gebleken. Evenmin is gebleken dat Centurion Vastgoed inkomsten uit verhuur of verkoop van kavels, villa’s en of appartementen heeft gehad, zodat de conclusie voor de hand ligt dat alle rentebetalingen aan de beleggers eveneens uit de ingelegde gelden is gefinancierd.

Ondanks het handelen in strijd met de gestelde zekerheden en alle andere beloften is Centurion doorgegaan met het benaderen van potentiele beleggers, zonder de brochure aan te passen of hieromtrent op andere wijze correcte informatie te verschaffen aan potentiële beleggers. Door zo te handelen heeft Centurion de beleggers misleid. (…)

Het hof is van oordeel dat verdachte en de medeverdachten door de combinatie van de hiervoor 6.1 en 6.2 genoemde handelingen, meer beloften aan de inleggers, met name die beloften die zien op de zekerheden die verbonden waren aan de producten en het doel van de inleg, hebben geschonden door de inleggelden voor andere doelen aan te wenden dan in de brochures werd omschreven. Daarmee hebben Centurion Vastgoed B.V. en verdachte en de medeverdachten als feitelijke leidinggevers de grens van het strafrecht overschreden en zich schuldig gemaakt aan oplichting, te weten het door een samenweefsel van verdichtsels beleggers bewegen tot het inleggen van gelden in de producten van Centurion.

(…)

Afwezigheid van alle schuld (…)

Het is juist dat door Centurion vele adviseurs zijn ingeschakeld, bijvoorbeeld voor het aanpassen van memoranda, de contacten met de AFM en ten behoeve van de financiële administratie. Maar de kern van het verwijt is dat de aangetrokken gelden niet zijn besteed conform toezeggingen in de prospectussen en andere uitingen jegens beleggers op het moment dat zij inlegden. Op de aanwending van de ingelegde gelden hadden de door Centurion ingeschakelde deskundigen geen invloed. Ook op het moment dat men gewaarschuwd was door de AFM of door interne medewerkers dat men handelde in strijd met de hetgeen in de brochures stond omschreven, zijn verdachte en zijn mededaders gewoon op de ingeslagen weg door gegaan. Er is zelfs een e-mail waarin wordt voorgesteld om de eigen beloning per maand fors te verhogen (…)

Het is niet aannemelijk geworden dat beleggers ten tijde van hun inleg op de hoogte waren van het verlies in Vista Verde. Integendeel, het aanbiedingsmateriaal voor Obligatielening IV (D-041) meldt onder het kopje “Trackrecord” dat Centurion eerder drie obligatieleningen heeft uitgegeven waarbij de eerste twee leningen vervroegd zijn afgelost en waarbij de klanten zelfs een hoger rendement dan beloofd hebben ontvangen. Tevens wordt vermeld dat Centurion de obligatiehouders van obligatielening III ook volledig heeft terugbetaald, één jaar eerder dan beloofd. Dat het project Vista Verde (waarop de obligatieleningen I en II betrekking hadden) verlieslatend was, wordt nergens vermeld. Evenmin wordt duidelijk gemaakt dat de genoemde aflossing bestond uit hetzij gelden die uit andere obligatieleningen waren verkregen, hetzij obligaties in andere projecten. Het hof constateert dat pas later, kennelijk onder druk van de AFM, informatie over het verlies van Vista Verde is opgenomen in beleggersmemoranda. Weliswaar verwijst Centurion in latere brochures naar haar website waarop de memoranda zouden zijn te vinden, maar dat heeft Centurion er niet van weerhouden om de misleidende informatie over de eerste drie obligatieleningen in haar brochures op te nemen. (Doc-136 onder “Trackrecord”).

De verdediging wijst nog op document D-127, een brochure in Goldplan. De verdediging kan worden toegegeven dat daarin wordt vermeld dat het project Vista Verde onverkoopbaar was. Maar ook hier wordt voorgewend dat de beleggers in de obligatieleningen I, II en III zijn afgelost zonder te vermelden hoe. In de brochure wordt voorgewend dat “Centurion met eigen geld het project “Pacific Gardens” heeft ontwikkeld en met de verkoop van dit project alle kaveleigenaren meer heeft kunnen leveren dan wat zij in eerste aanleg gekocht hadden. Geen enkele investeerder is erop achteruit gegaan bij deze ontwikkeling en alle beleggers zijn terugbetaald”. (Dezelfde tekst is ook te vinden in het directieverslag Centurion Vastgoed 2011 d.d. 19 december 2012, D-322). Zoals uit de bewijsmiddelen blijkt, is dat alles onjuist.

Bij e-mail van 17 december 2013 heeft [naam eiser 8] aan Centurion geschreven:

Bijgaand eerste concepten inschrijfformulieren en aanpassing brochureteksten.(…) Zou jij voorstellen en aanvullingen in het concept brochuretekst willen opnemen.

Uit de bij die mail gevoegde concept-brochure wordt geciteerd:

Trackrecord

Centurion heeft in het verleden diverse obligatieleningen uitgegeven. Deze leningen zijn vervroegd afgelost, waarbij de klanten zelfs een hoger rendement dan beloofd hebben ontvangen.

Obligatielening I

Looptijd: 36 maanden Rente: 8,4% per jaar

Inschrijving: succesvol voltekend Aflossing: volledig afgelost

Bijzonderheden: de obligaties in Obligatielening 1 werden door Centurion voor het eerst in februari 2009 uitgegeven. Eind 2009 was deze obligatielening volledig uitverkocht. Vanwege het enorme verkoopsucces van het project zijn alle investeerders vervroegd uitbetaald: al binnen een periode van anderhalf jaar. Het rendement was gemiddeld 11,4% in één jaar.

Obligatielening II

Looptijd: 30 maanden Rente: 8% per jaar

Inschrijving: succesvol voltekend Aflossing: volledig afgelost

Bijzonderheden: na het succes van Obligatielening 1 is Centurion in april 2010 gestart met Obligatielening II. Na slechts zeven maanden was deze volledig uitverkocht. Op 15 december 2011 is deze geheel afgelost, na een gemiddelde looptijd van 14 maanden.

Obligatielening III

Looptijd: 24 maanden Rente: 7,8% per jaar

Inschrijving: succesvol voltekend Aflossing: volledig afgelost

Bijzonderheden: in januari 2011 is Centurion gestart met de uitgifte van Obligatielening III. Inmiddels heeft Centurion alle obligatiehouders terugbetaald op 3 mei 2012, één jaar eerder dan beloofd.

Bij e-mail van 30 december 2013 heeft [naam eiser 8] aan onder anderen Centurion onder meer het volgende bericht:

Mijn excuses mocht het (eerder) niet gecommuniceerd zijn (geworden), maar ik kan in het IM (informatiememorandum, rb) ook geen zaken opnemen wanneer ik sterk de indruk krijg dat het niet de feiten juist zou weergeven.

Bij e-mail van 27 december 2013 heeft [naam eiser 8] het volgende aan Centurion geschreven:

De afgelopen drie maanden hebben wij gewerkt met prioriteiten lijstjes.

De werkzaamheden zijn tot nu toe steeds meer gebleken dan vooraf werd verwacht.

Ik heb jou daar op 24 december jl. ook over gemailed. Te doen is als ik het goed zie in de meest gewenst volgorde het volgende:

1. Brief AFM

2. Informatiebrieven beleggers Centurion producten

3. Ondersteuning BDO goedgekeurd prospectus

4. Ondersteuning VWG Centauro memorandum

5. Ondersteuning Michiel reizen St.Kitts/Parijs

6. Centauro financiële producten

7. Centauro memorandum

8. Overeenkomsten Centauro voor o.g. ontwikkeling

9. Centurion VIP-product en memoranda (3x)

10. Update Centurion verzamelmemorandum

11. Overeenkomst Centauro - Centurion

12. Overeenkomst M. van Drunen Beheer - Centurion

13. Inrichting vennootschappen St. Kitts/NOH

14. Kennis controle document

15. Bevestigingsbrieven Centurion producten

Afgezien van besprekingen en studie is dat 1 werkdag per item. Dat gaat ten koste van de kwaliteit van advisering, het toezicht op compliance en de informatievoorziening aan derden.

Transacties en besprekingen worden nauwelijks gedocumenteerd, waar dat wel in het belang van de vennootschap is. Echter, nu ontbreekt de tijd daarvoor eenvoudigweg. Er is geen ruimte voor due diligence, compliance checks of studie.

De afgelopen drie maanden heb ik structureel overgewerkt en ik heb Dago uit eigen zak betaald. Maar inmiddels is wel gebleken dat de vraag naar meer diensten alleen maar groter wordt, vooral waar Centurion het werk doorverkoopt of kan doorverkopen aan Centauro. Graag jouw ideeën/voorstel hierover.

Bij beslissing van 25 augustus 2017 heeft de Accountantskamer klachten van in een Stichting verenigde gedupeerden en van de curator van Centurion over het handelen van accountants van Centurion gedeeltelijk gegrond verklaard en aan twee betrokken accountants tuchtrechtelijke maatregelen opgelegd. Uit deze beslissing wordt geciteerd:

Aflossingen leningen

Op 1 juli 2019 heeft [naam leidinggevende Centurion] , één van de veroordeelde leidinggevenden van Centurion, ten overstaan van notaris L.D. Pels Rijcken onder ede onder meer het volgende verklaard:

Rond de jaarwisseling van het jaar tweeduizend negen/tweeduizend tien

(2009/2010) zijn wij er (…) op gewezen dat het door Centurion aangekochte project Vista Verde’ nooit zou kunnen worden wat wij voor ogen hadden en dus ook niet kon worden wat Centurion aan haar kavelkopers verkocht had. (…)

Op Vista Verde hadden wij circa honderdnegentigduizend vierkante meter (190.000m2) bouwgrond verkocht, met de afspraak dat wij deze kavels zouden voorzien van infrastructuur. Nu wij erachter waren gekomen dat deze kavels, nooit, of op zijn minst met een vertraging van jaren, ontwikkeld konden worden, hebben wij het geld dat op dat moment op de rekening van de Stichting Derdengelden Centurion stond, gebruikt om grond aan te kopen op het project ‘Lomas del Mar’. Later is de naam van de gekochte kavels omgedoopt tot ‘Pacific Gardens at Lomas del Mar’.

In die tijd (begin tweeduizend tien (2010)) hebben wij er heel bewust voor gekozen om ons zowel in Costa Rica als in Nederland te laten bijstaan door juridische adviseurs. In Costa Rica hebben wij de beste advocaat gezocht en in Nederland hebben wij er voor gekozen om ons te laten bijstaan door de heer [naam eiser 8] van Springrow Legal.

Ik heb [naam eiser 8] vanaf het eerste moment dat ik hem sprak in de eerste maanden van tweeduizend tien (2010), uitvoerig verteld over het mislukken van het project Vista Verde. Dit mislukken was de reden dat [naam eiser 8] is binnengehaald. [naam eiser 8] is aanwezig bij herstructureringsgesprekken. In deze gesprekken is meermaals gesproken over het mislukken van Vista Verde. Ik ben zelf bij deze gesprekken aanwezig geweest. (…)

Vanuit eigen waarneming kan ik bevestigen dat, zelfs wanneer wij met derde partijen werkten, [naam eiser 8] betrokken werd bij de communicatie en aanwezig was bij, zo schat ik, zo’n vijfenzeventig procent (75%) van al deze gesprekken. In de jaren tweeduizend elf (2011), tweeduizend twaalf (2012, tweeduizend dertien (2013) is [naam eiser 8] bij steeds meer gesprekken aanwezig geweest, tot het punt dat hij bij letterlijk alle directiegesprekken die over herstructurering productontwikkeling gingen.

Vanaf begin tweeduizend tien (2010) is dus uitvoerig met [naam eiser 8] gesproken over het Vista Verde verhaal. Dit kan ik met zekerheid zeggen, omdat [naam eiser 8] ons geadviseerd en begeleid heeft vanaf dat moment. (…) Uit de overhandigde documenten blijkt dat [naam eiser 8] zich al in tweeduizend tien (2010) bemoeide me onze eerste AFM vergunning aanvraag, maar ik wil benadrukken dat de heer [naam eiser 8] al sinds begin tweeduizend tien (2010) betrokken is geweest.

(…)

De heer [naam eiser 8] was al sinds begin tweeduizend tien (2010) op de hoogte van het mislukken van het project Vista Verde en heeft nimmer tegen ons gezegd dat wij dat, ondanks het feit dat de ‘voorverkoop’ van kavels wel succesvol was, niet als een succes hadden mogen presenteren. Deze gedraging heeft hij ingezet in tweeduizend tien (2010) en voortgezet door de jaren heen. Dit kan ik uit eigen waarneming bevestigen.

De heer [naam eiser 8] was op de hoogte van de eerdere mislukking en heeft beleggersmemoranda opgesteld waarin er toch een succes gemeld werd.

(…)

Beleggers van Centurion stortten hun geld op de rekening van de Stichting Derdengelden Centurion. In het jaar tweeduizend dertien (2013) stond er veel geld op deze rekening, geld dat niet direct gebruikt kon worden, omdat er vertragingen in de vergunningverlening zijn ontstaan.

In het jaar tweeduizend dertien (2013) heeft de heer Duizendstraal zich gemeld bij Centurion. Na een onderzoek, gedaan door [naam eiser 8] , kwam het advies om één (1) project met Duizendstraal te gaan doen. (…)

In de eerste helft van tweeduizend dertien (2013) is [naam eiser 8] een héél belangrijke speler binnen het Centurion-team geworden. Hij organiseerde vergaderingen, schreef hier de agenda voor en heeft voor honderdduizenden euro’s gefactureerd aan advieswerkzaamheden. Dit is wel iets anders dan ‘slechts één (1) van de vijf (5) advieskantoren zijn’. Hij heeft zich bemoeid met het aanstellen van een nieuwe directeur. Uit eigen waarneming kan ik tot elf juli tweeduizend dertien bevestigen dat de heer [naam eiser 8] beslissingen adviseerde op directieniveau.

Ná juli tweeduizend dertien (2013) heeft Duizendstraal aangegeven meer geld nodig te hebben voor het project, omdat een optie op te kopen vastgoed zou verlopen als er niet aan betalingsverplichtingen (voortvloeiend uit eerder gemaakte afspraken door Duizendstraal) kon worden voldaan.

[naam eiser 8] heeft in de periode juli tweeduizenddertien (2013) tot einde Centurion geadviseerd aan Snijtsheuvel dat geld, dat niet direct nodig was voor het project in Costa Rica, gebruikt kon worden voor het project Saint Kitts. Ondanks het feit dat ik niet betrokken meer was, ben ik in januari tweeduizend veertien (2014) uitvoerig bijgepraat door de heer [naam eiser 8] en de zittende directie van Centurion. Ik was toen zéér verbaasd over het feit dat er zoveel geld was gevloeid naar het Saint Kitts-project en heb hier in eerste instantie Ferdinand Snijtsheuvel op aangesproken. Uit eigen waarneming kan ik bekrachtigen dat de bewering van Ferdinand, namelijk dat [naam eiser 8] had geadviseerd dat dit mocht en kon, een juiste is. In dit gesprek (januari tweeduizend veertien (2014)) heeft de heer [naam eiser 8] ons ‘gerustgesteld’. Hij had het zo goed in verzamelmemoranda opgenomen dat het volgens hem ‘juridisch legitiem’ was om geld te gebruiken van de beleggers van Centurion voor het project op Saint Kitts. De verzamelmemoranda die [naam eiser 8] erna heeft opgemaakt, bekrachtigen dit feit. Hierin is opgenomen dat gelden voor andere projecten gebruikt mochten worden. Op basis van dit advies is, blijkt nu, één miljoen vierhonderdduizend euro (EUR 1,400,000,--) overgemaakt naar een project dat niets met Costa Rica te maken heeft gehad. De rechtbank en het Hof vinden dit zéér kwalijk. [naam eiser 8] had dit nooit mogen adviseren, zeker niet met de kennis die hij op dat moment voorhanden had. Hij werkte haast fulltime bij Centurion.

Tot de gedingstukken behoort een niet ondertekend document getiteld “Verklaring ex-werknemer Thuisborg”. Daarin staat onder meer het volgende:

Bij deze verklaar ik (als ex-werknemer) mijn bevindingen bij Thuisborg. Alles dat ik verklaar heb ik zelf waargenomen of van (meerdere) andere werknemers van Thuisborg gehoord, of gezien in documenten van Thuisborg.

In de eerste periode na oprichting werd door Thuisborg niks in vastgoed geïnvesteerd. Dus

geen inkomsten voor Thuisborg. Bij de werknemers van Thuisborg was bekend wat de

maandelijkse operationele kosten ongeveer waren. Hier werd regelmatig over gesproken, en

kon ook op basis van de omstandigheden (zoals het pand, aantal auto’s en werknemers)

prima worden geschat.

In de eerste periode zullen de maandelijkse operationele kosten rond de 30.000 - 50.000

EUR hebben gezeten. Deze kosten bestonden uit bijvoorbeeld huur, salaris voor de

werknemers, leaseauto’s, en kantoorkosten.

In 2016 is er door Thuisborg voor ongeveer 1.000.000 EUR aan obligaties uitgegeven. Zodra er een nieuwe investeerder binnen was gehaald, werd dit (de naam en het geïnvesteerde bedrag) op een groot whiteboard op kantoor opgeschreven. In 2016 is er niet geïnvesteerd in vastgoed. Dus geen inkomsten voor Thuisborg. In dit jaar zullen de maandelijkse operationele kosten rond de 50.000 - 75.000 EUR hebben gezeten. De stijging van de operationele kosten kwam door de groei van Thuisborg, dus meer personeelskosten etc. Met een (gemiddeld) rendement van 6% dat Thuisborg de beleggers had toegezegd, zullen de rendementsuitkeringen voor het in 2016 opgehaalde geld rond de 15.000 EUR per kwartaalzijn geweest.

Dat is dus 60.000 EUR per jaar. De operationele kosten waren, geschat en gemiddeld,

60.000 EUR per maand. Dit betekent dat na 12 maanden 780.000 EUR was uitgegeven (en

er dus nog maar 120.000 EUR over was). Thuisborg had tot november 2017 geen vastgoed

aangekocht. Er kwam tot dat moment dus geen geld binnen, behalve het geld dat beleggers

geïnvesteerd hadden.

In 2017 zal er aanzienlijk meer geld zijn binnen gehaald dan de jaren ervoor. Een exact

bedrag is mij niet bekend, maar dit zal ongeveer 1.500.000 EUR zijn geweest. In dit jaar is er geïnvesteerd in 1 woning. Dit pand is aangekocht in november 2017. Vanaf dit moment heeft Thuisborg maandelijkse (huur)inkomsten van 450 EUR. In dit jaar zullen de maandelijkse (operationele) kosten rond de 100.000 - 150.000 EUR per maand zijn geweest, een flinke stijging door onder andere de verhuizing van Thuisborg naar een monumentale villa. Ook ging een deel naar personeel, leaseauto’s, advieskosten, aankopen van belbestanden en overige. Per kwartaal zal er inmiddels gemiddeld rond de 20.000 - 25.000 EUR aan rendement zijn uitgekeerd.

Vanaf 1 juni 2018 tot maart 2019 heeft Thuisborg 5.000.000 EUR aan obligaties uitgegeven. Dit bedrag herinner ik me omdat we onder de AFM-grens van 5.000.000 moesten blijven. We hebben toen ook enkele maanden geen nieuwe investeerders mogen accepteren. De operationele kosten zullen gelijk zijn gebleven gezien er niet veel is veranderd. De vastgoed portefeuille is nog steeds klein, naar mijn weten zo’n 3 â 5 (goedkope) panden die per stuk maandelijks ongeveer 800 à 1.000 EUR aan huur opleveren. In de periode dat ik hier werkzaam ben geweest is het een aantal keer aan ons duidelijk gemaakt dat er moeite was met het betalen van rekeningen en rendementen. Ook hebben wij hierdoor wel eens op ons loon moeten wachten omdat de heer [naam eiser 8] prioriteit stelde aan rendementsuitkeringen. De heer [naam eiser 8] voorzag dat beleggers vragen zouden kunnen stellen als ze hun rendement niet kregen wat een groter risico voor hem was dan bijvoorbeeld klagend personeel. Het is meerdere keren in vergaderingen naar voren gekomen dat er meer geld moest worden opgehaald omdat er meer geld uitging dan binnen kwam. Er was op de werkvloer altijd veel spanning voor het personeel en de druk die op ons werd gelegd om te verkopen was dan ook aanzienlijk. In deze vergaderingen kregen we meestal een verhaaltje van [naam eiser 8] van hoe het gaat en waar we (Thuisborg) naartoe moeten. Als wij dan met vragen kwamen kregen wij zelden een antwoord dat duidelijkheid gaf over waar het bedrijf stond.

Dit zorgde altijd voor spanning binnen het kantoor. De meeste spanning ontstond als we

tijdens de lunchpauze buiten stonden te praten. Iedereen had vragen, en ook een mening of

we wel of niet goed bezig waren. Vragen als ‘waarom is er pas 1 huis gekocht terwijl er zoveel geld binnen was gekomen’ kwamen vaak voorbij.

Er was twijfel bij iedereen en in de pauze werd dat vaak duidelijker dan in de vergadering.

(…)

Door Vondellaan Vastgoed, een ander bedrijf van de heer [naam eiser 8] , zijn een aantal woningen aangekocht en verhuurd. De woningen die bij Vondellaan zijn aangekocht zijn rechtstreeks per woning gefinancierd door 1 investeerder. Deze investeerder krijgt een mooi rendement en het eerste recht van hypotheek.

Onderpand voor de beleggers van Thuisborg was er tot november 2017 niet, bestaat nu uit de enkele panden die een heel stuk minder waard zijn dan het geld dat door alle beleggers is geïnvesteerd.

Het voorgaande werpt enkele vragen op:

Hoe kan het zijn dat een bedrijf met nauwelijks inkomsten en enorm hoge operationele kosten rendement kan uitkeren aan haar beleggers?

Het antwoord is vrij simpel: Dat kan niet! Het ‘rendement’ kan alleen betaald worden uit de inleg van de beleggers zelf, of uit inleg van latere investeerders.

Ondertussen zal er ruim meer dan 6.500.000 EUR geïnvesteerd zijn. Als men uitgaat van

een (gemiddeld) rentepercentage van 6%, dan moet Thuisborg elk kwartaal 97.500 EUR aan rendement uitkeren. De operationele kosten per kwartaal bedragen ten minste 300.000

EUR. Conservatief geschat heeft Thuisborg dus bijna 400.000 EUR per kwartaal nodig. De exacte huuropbrengsten van de aangeschafte pandjes ken ik niet, maar gezien de lage aanschafwaarde zullen die inkomsten gering zijn (per pand waarschijnlijk minder dan 1.000 EUR per maand).

Als men aanneemt dat Thuisborg 5 panden heeft, en voor ieder pand 1.000 EUR per maand aan huur ontvangt, dan komt er per kwartaal dus 15.000 EUR binnen. Het is duidelijk dat de inkomsten niet genoeg zijn om het rendement van te betalen, laat staan ook de operationele kosten.

Hoeveel onderpand is er nu eigenlijk voor de beleggers van Thuisborg?

Het antwoord is: één appartementje in Rotterdam die 450 EUR huur per maand oplevert, en de paar pandjes die recentelijk zijn aangeschaft.

De heer [naam eiser 8] kan het altijd mooi vertellen maar een echt duidelijk antwoord zal men niet krijgen als er naar de feiten wordt gevraagd.

Volg de geldstromen en men ziet al snel genoeg dat hier iets niet klopt.

De Gelderlander heeft artikelen gepubliceerd over de oplichting door Centurion. De betrokken leidinggevenden zijn daarbij als sprinkhanen aangeduid. Op of omstreeks 22 mei 2019 zijn in De Gelderlander en op de in 2.3. bedoelde websites vier samenhangende artikelen verschenen met de volgende koppen: “‘Arnhemse jurist brein achter fraudenetwerk’”, “Fraude beleggingen De onzichtbare sprinkhaan die steeds de dans ontspringt”, “‘Ik distantieer mij van de Sprinkhanen’” en “Orde schrikt van juristenbureau dat ‘Sprinkhanen’ helpt: ‘Advocaat is beschermde titel’”. In de eerste drie artikelen komen de volgende passages voor:

“Een 48-jarige advocaat uit Arnhem is al jarenlang het juridische brein achter diverse oplichtingsbedrijven. Zijn juristenbureau Springrow Legal was huisjurist bij frauduleuze beleggingsfondsen, die nietsvermoedende investeerders miljoenen hebben afgetroggeld. Inmiddels runt de jurist vanuit Arnhem zelf beleggingsbedrijven.”

“Veel van de malafide beleggingsfondsen zijn inmiddels door de FIOD opgerold. Ze behoren tot het Gelderse ‘Sprinkhanen-netwerk’: een groep die steeds nieuwe frauduleuze beleggingsbedrijven opstart. Klanten worden verleid om hun spaargeld, pensioen, of erfenis in bijvoorbeeld vakantievilla’s, medicijnen tegen kanker, windmolens, warmtepompen of zonnepanelen te steken. In werkelijkheid is sprake van een piramidespel: de eerste beleggers worden uitbetaald met het geld van latere investeerders. Bij veel van deze Sprinkhanenbedrijven was de Arnhemse advocaat de juridische huisadviseur.”

““De naam Springrow Legal komt wel heel vaak naar voren in de strafrechtelijke onderzoeken naar grootschalige beleggingsfraude, zei de advocaat-generaal van het Openbaar Ministerie (OM) in het requisitoir, waarin ze haar strafeis (vijf en zes jaar cel) tegen twee ex-directeuren van Centurion onderbouwede.”

“De handelen en wandel van deze advocaat worden door het OM en FIOD met argusogen bekeken, bevestigen bronnen.”

“Een Arnhemse jurist is het brein achter de ‘Sprinkhanenbende’, denkt het OM. Die bende houdt zich bezig met beleggingsfraude. De jurist zelf is inmiddels druk doende zijn sporen te wissen.”

“De Arnhemmer staat aan het hoofd van een groep ondernemingen. Zij bedrijf Soliditree werd in 2011 opgericht en was actief in beleggingen in teakhout. De Vereniging Vastgoed Participanten plaatste het bedrijf in 2008 op een lijst van potentieel malafide beleggingsfondsen.”

“Thuisborg moest de volgende melkkoe worden na Centurion. De namen van Centurion-directeuren [naam] en [naam] staan als oprichter vermeld op het concept-businessplan van 30 juni 2014.”

“Klanten komen in eerste instantie terecht in Badhoevedorp. In werkelijkheid zit het verkoopteam aan de Wassenaarseweg in Arnhem.”

“Alle gelden komen terecht op één derdenrekening. Ook Centurion kende die constructie, waardoor gelden buiten de onderneming en het bereik van de beleggers komen te liggen. De stichting blijkt bovendien te handelen in bitcoins. Gehoopt wordt daarmee buitenlandse investeerders voor vastgoed in Nederland aan te trekken.”

“Ook probeert hij kortlopende schulden (1,6 miljoen euro) om te buigen in langlopende schulden. Beleggers kunnen daardoor niet op korte termijn hun geld opeisen.”

“De eerste werknemer van Thuisborg was [naam] Hij is één van de hoofdverdachten in een andere grote oplichtingszaak Noordenwind en Hollandsche Wind.”

“ [naam] zei tegen de Fiod de gang van zaken bij Thuisborg niet meer te vertrouwen toen een belegger Thuisborg om een hypotheekgarantie vroeg. Die kan ik niet leveren zei de directeur van Thuisborg tegen [naam] ”

De artikelen zijn omlijst met illustraties van levende en klaarblijkelijk verdelgde sprinkhanen. Ook zijn sprinkhanen te zien die een woning en een spaarvarken aan het opeten zijn.